הסבר
משיכת דפי בנק ודפי האשראי מתבצעת ע"י בנקאות הפתוחה. בצורה כזו תנועות בדפי הבנק יימשכו אחת לשבוע, ותנועות כרטיסי האשראי- במועד חיוב הכרטיס
השלבים לביצוע החיבור לבנקאות הפתוחה
שלב 1 - עדכון פרטי מורשה חתימה
יש לעדכן את מספר ת"ז של מורשה החתימה, הכנסו לכרטיס העסק -> נתונים אחרים -> ת"ז מורשה החתימה מטעם התאגיד
שלב 2 - קישור קופה לבנקאות פתוחה
הכנסו כרטיס העסק -> קופות -> ללחוץ על אייקון הקישורית בתיבת המידע של הקופה הרלוונטית - בחלון שנפתח, ככול שעדכנו את ת.ז של מורשה החתימה, נדרש ללחוץ על שליחת הנחיות לעוסקץ פעולה זו תשלח לעוסק קישור לדואל, שיהיה תקף ל 30 דקות בלבד, דרכו הוא יבצע את החיבור. ניתן לשלוח הקישור מספר פעמים
שלב 3 - צד העוסק חיבור הקופה דרך הקישור
עם קבלת הקישור על העוסק לסמן כי הוא מאשר התחברות לבנקאות פתוחה, לחיצה על הקישור תפנה לבחירת חשבון הבנק הרלוונטי, ולאחרי אישור גישה למידע למערכת פייפרלס - קבלת אישור ביצוע הפעולה. בלשונית קופות תוכלו לראות כי אייקון הקישורית נצבע ירוק והקופה פעילה
דגשים בטרם ביצוע החיבור
לפני ביצוע החיבור כדאי לוודא שלמורשה החתימה קיימת הרשאה לפרוטוקול אינטרנטי, הפרוטוקול ניתן ומאושר על ידי הבנק ולכן יש לפנות לבנקאי לקבל ההרשאה
בנתונים אחרים יש לרשום מספר ת.ז של מורשה החתימה, חשוב לשים לב, לא לרשום מספר חברה או מספר אחר, רק ת.ז של מורשה החתימה
אם קיימים יותר ממורשה חתימה אחד, פעולת החיבור, שנשלחת מפייפרלס, תתבצע על ידי מורשה החתימה הרשום במערכת, אך תאושר סופית, על ידי הבנק, רק לאחר אישור מורשי החתימה הנוספים, שיקבלו הודעה לאישור מהבנק
בהגדרת הקופה יש לוודא כי הגדרנו סוג חשבון ושייכות בצורה מדוייקת, חשבון עסקי שייכות חברה/ חשבון פרטי שייכות בעלים
קישור קופת בבנק, המשוייכים אליה כרטיסי אשראי או חשבונות מט"ח, יש להתחבר לחשבון הבנק השקלי בלבד, שאר הקופות המקושרות לחשבון זה יצורפו לבנקאות הפתוחה עם הצטרפות החשבון הנ"ל
לכל בנק יש לפתוח קופה נפרדת ולבצע קישור לבנקאות פתוחה